IRA hesabında opsiyon işlemi yapabilir misiniz
Saklama kuruluşu ve aracı kurum izin verdiğinde IRA'da ne zaman opsiyon işlemine izin verildiğini, hangi stratejilerin genellikle kısıtlandığını, kullanım ve atamanın nasıl fonlanacağını ve sınırlı marjın neden borçlanma olmadığını öğrenin.
Doğrudan yanıt
Opsiyonlar, saklama kuruluşu ve aracı kurum izin verdiğinde ve kişi hedeflenen strateji için IRA opsiyon onayı aldığında bazı ABD geleneksel, Roth, rollover, SEP veya SIMPLE IRA hesaplarında işlem görebilir. Uzun opsiyonlar, covered call'lar ve nakit teminatlı satımlar sık değerlendirilirken spreadler kuruma göre değişir ve teminatsız yazım genellikle kısıtlanır. IRA normalde primi, teminatı, kullanımı ve atamayı hesap içindeki varlıklarla desteklemelidir; “sınırlı marj” etiketi mutlaka borçlanmaya veya teminatsız açığa izin vermez.
IRA statüsü opsiyon onayının yerini tutmaz
OIC, IRA opsiyon erişiminin aracı kurumun emeklilik hesabı politikalarına bağlı olduğunu söyler. FINRA ayrıca opsiyon onayı ister; bu nedenle IRA açmak veya içinde hisse tutmak alım, satım ya da spreadlere otomatik izin vermez.
Tam hesap kaydını, opsiyon seviyesini ve izin verilen açılış işlemlerini inceleyin. Vergilendirilen bireysel hesaptaki izin aynı kurumun IRA'sına otomatik geçmeyebilir; bir saklama kuruluşunun strateji seviyeleri diğerinden farklı olabilir.
Her strateji hesap içinde desteklenmelidir
Uzun alım veya satım tam prim ve maliyet ister. Covered call, IRA'nın uygun teslim edilecek varlığı tutmasını; nakit teminatlı satım ise firmanın tanıdığı nakit rezervini gerektirir. Düzeltilmiş sözleşmeler, açık hisse emirleri ve diğer kısa opsiyonlar bir pozisyonun gerçekten teminatlı olup olmadığını değiştirebilir.
Bazı firmalar özel emeklilik hesabı veya sınırlı marj muhasebesiyle riski tanımlı spreadlere izin verir. Etiket, kısa bacak atamasını, uzlaşmayı veya yoğunlaşma riskini silmez. Yalnızca teorik maksimum zarara güvenmek yerine her bacağın, oranın, ürünün ve vadenin desteklendiğini doğrulayın.
Kullanım ve atama olağan borçlanmaya dayanamaz
Kullanılan hisse alımı kullanım fiyatından hisselerin tamamını satın almayı gerektirebilir; atanan kısa satım da aynı hisse alış yükümlülüğünü yaratabilir. Covered call ataması hisseleri çıkarabilir. Bu akışlar IRA içinde operasyonel olarak desteklenmelidir.
IRS, IRA'lardan borç alınmasına izin verilmediğini; IRA'dan borçlanmanın veya IRA'yı kredi teminatı olarak kullanmanın olası yasak işlemler olduğunu belirtir. Kişisel kredinin, plansız katkının veya başka hesabın açığı talep üzerine kapatacağını varsaymayın. Vade öncesinde yetersiz kullanım veya atama kapasitesini firmanın nasıl yönettiğini sorun.
Emeklilik çerçevesini ve kayıtlarını koruyun
IRA içindeki opsiyon işlemleri hesabı vergilendirilen aracı kurum hesabına dönüştürmez, ancak katkı, dağıtım, rollover veya yasak işlemler kurallarını da değiştirmez. Geleneksel ve Roth hesapların dağıtım sonuçları farklı olabilir.
Teyitleri, prim nakit akışlarını, atamaları, kullanımları, ücretleri, katkıları ve dağıtımları hesap bazında ayrı tutun. Belirli bir işlemin vergi etkisi veya olası yasak işlem hakkında yetkin vergi danışmanından yararlanın; opsiyon onayı vergi onayı değildir.
Sık sorulan sorular
Roth IRA'da alım ve satım opsiyonu alabilir miyim?
Birçok aracı kurum opsiyon onaylı Roth IRA'da tamamen ödenmiş uzun alım ve satımlara izin verir, ancak saklama kuruluşu ürün, sözleşme, vade ve strateji kurallarını belirler. Prim değersiz sona erebilir ve vergiye tabi hesapta indirim olmadan emeklilik varlığını azaltabilir; kullanılan alım primden çok daha fazla nakit gerektirebilir. Hem sözleşmeyi alma iznini hem de firmanın vade sonunda parada olan opsiyonu nasıl yönettiğini doğrulayın.
IRA'da covered call veya nakit teminatlı satım satabilir miyim?
Bazı firmalar, IRA opsiyon onayına sahip ve firmanın tanıdığı tam hisse veya nakit rezervini tutan hesaplarda ikisine de izin verir. Covered risksiz değildir: hisseler düşebilir veya elden çıkabilir; nakit teminatlı satım da kullanım fiyatından değeri düşmüş hisse alma gerektirebilir. Düzeltilmiş teslim edilecek varlıkları, rezerve edilmiş varlıkları, erken atamayı ve bekleyen hisse emirlerinin teminatı etkileyip etkilemediğini doğrulayın.
IRA'da sınırlı marj ile opsiyon spreadi yapabilir miyim?
Olabilir. Aracı kurum, uygun spreadlerin tanınması veya işlemlerin olağan nakit hesabı gecikmesi olmadan uzlaşması için sınırlı marj sunabilir; politikalar farklıdır ve bu özellik genellikle geleneksel marj kredisi değildir. Spreadin yine kısa opsiyonu, erken atama riskini ve geçici hisse veya nakit yükümlülüğünü vardır. Açmadan önce kesin strateji listesini ve gereksinim hesabını alın.
IRA'daki opsiyon zararları vergiden düşülebilir mi?
IRA içindeki yatırım kazanç ve zararları genellikle vergilendirilen aracı kurum hesabındaki gibi işlem işlem raporlanmaz. Hesap türü ve sonraki dağıtımlar federal vergi uygulamasının büyük bölümünü belirler; yasak işlemlerin ayrıca ciddi sonuçları olabilir. Eyalet hukuku ve kişisel durum değişir; yetkin vergi danışmanlığı olmadan opsiyon zararını, değersiz vade sonunu veya atamayı tek başına indirim saymayın.