Можно ли торговать фьючерсами в IRA?
Объясняет, почему торговля фьючерсами в IRA зависит от хранителя, продукта и соглашения, а также как работают маржа, ежедневный расчёт и запрет займов
Короткий ответ
Возможность торговать фьючерсами в IRA определяется не тикером и не надписью «маржинальный счёт». Хранитель должен разрешать конкретный тип IRA и продукт, а счёт должен выдерживать маржу, ежедневный расчёт и убытки без личного займа. Одобрение одного брокера не является универсальным правилом IRA
Сначала проверьте хранителя и конкретный счёт
Традиционные, Roth, SEP, SIMPLE, унаследованные IRA и счета работодателя могут иметь разные списки продуктов. Брокер может разрешать акции и опционы, но не фьючерсы, либо только отдельные микро- и денежные контракты.
Попросите письменные ответы:
1. Разрешён ли фьючерсный счёт для этого типа IRA? 2. Какие биржи, классы активов, размеры и способы расчёта разрешены? 3. Как резервируются начальная и поддерживающая маржа, вариационный расчёт и комиссии? 4. Что произойдёт, если требование не покрыто до установленного времени?
Возможность ввести тикер в заявке не доказывает полного разрешения. Права продукта, соглашение, лимиты и принудительная ликвидация проверяются отдельно.
Фьючерсная маржа — не первый взнос за акции
Фьючерсы требуют гарантийного обеспечения и поддерживающего уровня, а не полной номинальной стоимости. CFTC описывает ежедневную переоценку и возможность убытка больше начальной суммы; спецификации CME задают тик, множитель, срок и расчёт.
Для IRA нужны подходящие активы и ликвидность для неблагоприятного вариационного расчёта, комиссий, концентрации и буфера брокера. Небольшое начальное требование может поддерживать большую экономическую экспозицию.
IRA нельзя превращать в личный кредитный счёт
IRS относит заём из IRA или использование IRA в качестве залога по кредиту к примерам запрещённых операций. Нельзя считать, что IRA одолжит владельцу деньги для покрытия убытка, или закладывать пенсионный счёт.
Хранитель может потребовать разрешённые средства, уменьшить позицию или ликвидировать её. Перевод не обязательно успеет до дедлайна. Оставляйте запас ликвидности и консультируйтесь перед перемещением средств.
Чек-лист до сделки
1. Запишите тип IRA, хранителя, FCM и версию соглашения 2. Проверьте символ, месяц, множитель, расчёт и срок 3. Запишите начальную и поддерживающую маржу, вариацию и буфер 4. Проверьте сценарии гэпа, лимита, комиссии и потери ликвидности 5. Подтвердите источник средств и срок перевода 6. Проверьте первый день уведомления, поставку и действие до экспирации
Связанные статьи
Частые вопросы
Фьючерсы автоматически разрешены в Roth IRA?
Нет. Одни хранители разрешают отдельные продукты, другие запрещают фьючерсы. Проверьте договор и процедуру риска.
Означает ли «ограниченная маржа», что IRA может занимать?
Не обязательно. Термин может относиться к расчёту или учёту риска; уточните процедуру при недостатке активов.
Можно ли держать фьючерсы с поставкой до срока?
Не предполагайте это. Первый день уведомления и поставка зависят от продукта, а хранитель может потребовать закрытие или ролловер.
Источники и дополнительное чтение
Быстрая проверка
Прочитали руководство? Проверьте себя в 3 вопросах
Вопрос 01
Какое утверждение лучше всего соответствует этому руководству — Сначала проверьте хранителя и конкретный счёт?
Выберите ответ, чтобы увидеть объяснение