¤0¤ §1¤ §0¤ §2¤ unsettled funds?

Data transakcji to moment wykonania zlecenia na akcje. Data rozliczenia to moment, w którym gotówka i akcje z transakcji mają zostać wymienione. Broker może pokazywać nierozliczone wpływy w buying power, a jednocześnie mniejsze saldo rozliczonej gotówki i inną kwotę dostępną do wypłaty.

Największa liczba na ekranie rachunku nie jest automatycznie kwotą, która może opłacić każdy zakup. Wstrzymane depozyty, rezerwacje otwartych zleceń, wcześniejsze sprzedaże i korekty działań korporacyjnych mogą zmienić użyteczne saldo. Zapisz potwierdzenie transakcji i definicje sald, zanim oprzesz się na wyświetlanej kwocie.

Załóżmy, że nie masz rozliczonej gotówki, sprzedajesz w poniedziałek akcje za 1 000 USD i w poniedziałek kupujesz inne akcje za uzyskane wpływy. W standardowym cyklu T+1 sprzedaż finansująca zakup zwykle rozlicza się we wtorek. Utrzymanie nowych akcji do tej daty finansowania jest inną sekwencją niż sprzedaż ich w poniedziałek lub wtorek, zanim pierwsza sprzedaż zostanie opłacona.

Symbole tickerów są mniej ważne niż księga. Zapisz sprzedaż, która dostarczyła pieniędzy, zakup, który ich użył, liczbę oraz datę rozliczenia każdej transakcji. Zyskowna sprzedaż nie usuwa nieopłaconego zakupu, a bilet zlecenia, który przyjmuje transakcję, nie poświadcza zgodności sekwencji finansowania.

FINRA opisuje potencjalne naruszenie good faith, gdy inwestor kupuje papier wartościowy i sprzedaje go przed opłaceniem zakupu rozliczoną gotówką. Investor.gov opisuje freeriding jako kupowanie i sprzedawanie papieru wartościowego przed jego opłaceniem; konsekwencją może być 90-dniowe ograniczenie rachunku gotówkowego. Dokładna klasyfikacja zależy od pełnych faktów transakcji i oceny brokera.

Nie diagnozuj naruszenia wyłącznie na podstawie banera w aplikacji. Broker może potrzebować czasu depozytu, znaczników czasu sprzedaży i zakupu, dat rozliczenia oraz informacji, czy dostępne było inne rozliczone źródło. Zapytaj, która transakcja została uznana za nieopłaconą i jakie ograniczenie, jeśli w ogóle, obowiązuje.

Rachunek margin może finansować zakup na podstawie umowy rachunku, ale nie czyni każdej sekwencji z nierozliczonymi środkami nieszkodliwą. Nadal obowiązują odsetki, wymogi house, margin calle, zasady short sale, limity koncentracji i prawa do likwidacji. Rachunek gotówkowy i margin mogą pokazywać podobne etykiety buying power, a jednocześnie wiązać się z innymi zobowiązaniami.

Jeśli rachunek jest IRA albo ma inną ograniczoną rejestrację, zasady kustosza dodają kolejną warstwę. Potwierdź dokładny typ rachunku i zasadę finansowania zamiast zakładać, że zgoda na opodatkowanym rachunku margin przechodzi automatycznie.

Przed wysłaniem zlecenia zapisz:

1. Dostępną rozliczoną gotówkę przed zleceniem 2. Każdą sprzedaż, depozyt lub transfer, które broker liczy jako nierozliczone finansowanie 3. Datę rozliczenia każdego źródła finansowania 4. Czy nowe akcje będą utrzymywane do rozliczenia źródła finansowania 5. Odpowiedź brokera, jeśli musisz sprzedać akcje wcześniej

W węższym pytaniu o sprzedaż istniejącej pozycji zobacz Czy można sprzedać akcje przed rozliczeniem?. Jeśli zakup dotyczy opcji zamiast akcji, użyj Czy można kupić opcje za nierozliczone środki?, ponieważ zgoda na opcje i rozliczenie premii dodają inne ograniczenia.