SCHD, VIG dan DGRO: perbandingan ETF dividen dan analisis bakul saham

SCHD SCHD menjejaki Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. REIT dikecualikan; syarikat harus membayar dividen setidaknya sepuluh tahun berturut-turut, memiliki permodalan pasaran free-float minimal US$500 juta, dan nilai perdagangan harian rata-rata US$2 juta selama tiga bulan. Separuh saham yang layak dengan hasil dividen lebih tinggi dinilai memakai aliran tunai bebas terhadap total utang, hasil dividen ekuitas, hasil dividen dividen tahunan indikatif, dan pertumbuhan dividen lima tahun. Filter volatilitas tiga tahun dan peraturan penampan memilih 100 saham. Indeks diwajarankan per kuartal berdasarkan kapitalisasi free-float dengan batas 4% per syarikat dan 25% per sektor. metodologi indeks S&P Dow Jones · halaman resmi pengurus dana dana.

VIG VIG menjejaki S&P U.S. Dividend Growers Index. Perusahaan harus menaikkan dividen setiap tahun selama sepuluh tahun. Indeks menghapus 25% saham yang layak dengan hasil dividen tertinggi, lalu memwajarankan sisanya berdasarkan kapitalisasi free-float, maksimum 4% per syarikat. Jadi indeks ini tidak mengejar hasil dividen saat ini tertinggi; kelompok tersebut justru dikecualikan. metodologi indeks S&P Dow Jones · halaman resmi pengurus dana dana.

DGRO DGRO menjejaki Morningstar US Dividend Growth Index. Perusahaan harus sedang membayar dividen, menaikkannya setidaknya lima tahun berturut-turut, memiliki perkiraan konsensus laba positif, serta nisbah pembayaran forward di bawah 75%. REIT dan 10% saham AS eligible dengan hasil dividen tertinggi dikecualikan. Bobot menjejaki total dividen yang diperkirakan untuk 12 bulan berikutnya, maksimum 3% per syarikat; komposisi ditinjau tahunan dan wajaran disesuaikan triwulanan. metodologi indeks Morningstar · halaman resmi pengurus dana dana.

Perbedaan bukan hanya jumlah tahun riwayat dividen. Indeks menyaring yield tinggi dengan cara berbeda dan memakai sistem wajaran yang berbeda. Riwayat pembayaran panjang tidak menjamin dividen berikutnya; aturan lima tahun DGRO juga tidak otomatis berarti kualitas lebih rendah.

Pada 26 September 2026, daftar lengkap terbaru dari pengurus dana yang digunakan adalah SCHD per 24 September, VIG per 31 Juli, serta CSV resmi DGRO per 23 September. Wajaran sektor menggunakan tarikh berbeda: SCHD 30 Juni, VIG 31 Juli, dan DGRO 24 September. Bagian yang berbeda pada laman pengurus dana dapat diperbarui pada waktu berlainan, sehingga tarikh tiap angka dicantumkan.

Periode laporan SEC Form N-PORT terbaru yang juga berbeza: SCHD 31 Mei 2026, VIG 30 April, dan DGRO 31 Juli. Pengajuan VIG mencakup seri Vanguard Dividend Appreciation Index Fund, termasuk VIG ETF dan kelas saham Admiral. Tidak ada tarikh laporan bersama. Pengiraan pertindihan tepat memerlukan daftar lengkap ketiga dana pada hari yang sama. SEC Form N-PORT: SCHD, VIG, DGRO. halaman resmi pengurus dana dana: SCHD, VIG, DGRO, DGRO CSV.

Tabel menampilkan wajaran terhadap aset dana menurut pengurus dana: SCHD per 24 September, VIG per 31 Juli, dan DGRO per 23 September 2026. Jumlah menmenjumlahkan angka yang sudah dibulatkan dua desimal sehingga mungkin sedikit berbeda dari perhitungan nilai asli. Karena tarikh berbeda, tabel bukan perbandingan serentak.

Sepuluh posisi terbesar SCHD berjumlah 41.12% pada 24 September, dengan wajaran masing-masing sekitar 3.8%–4.8%. Indeks berisi 100 saham tidak berarti wajarannya sama. Senarai Schwab berisi 102 baris termasuk futures, jadi jumlah baris bukan jumlah syarikat operasional. Sepuluh terbesar VIG berjumlah 33.34% per 31 Juli; Vanguard melaporkan 333 saham. Sepuluh terbesar DGRO berjumlah 27.14% per 23 September. iShares melaporkan 389 pegangan per 24 September, berbeda tarikh dengan CSV. Porsi top-ten yang lebih rendah saja tidak membuktikan risiko lebih kecil atau diversifikasi lebih baik.

Ini wajaran sektor yang diterbitkan pengurus dana pada tarikh di judul kolom. Tanda pisah berarti tabel yang dirujuk tidak mencantumkan sektor itu, bukan bukti bahwa eksposurnya nol. Tabel membantu membaca bentuk umum keranjang, bukan membandingkan hari yang sama.

Per 30 Juni, SCHD lebih banyak di kesehatan (20.72%), kebutuhan pokok (20.38%), dan energi (14.07%). Per 31 Juli, VIG memiliki wajaran teknologi informasi (25.30%) dan keuangan (22.08%) yang lebih besar. Per 24 September, DGRO mencatat keuangan 19.86%, teknologi informasi 17.96%, kesehatan 17.39%, dan kas atau derivatif 0.32%. Perbedaan ini dapat memengaruhi respons terhadap peristiwa sektoral, tetapi risiko bersama saham AS tetap ada. Riwayat dividen suatu sektor tidak memprediksi kinerja mendatang.

Daftar bertarikh berbeda menampilkan beberapa nama yang sama. Coca-Cola (KO) tercantum dalam SCHD per 24 September dan CSV DGRO per 23 September. Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, JPMorgan, dan Broadcom ada di sepuluh besar VIG per 31 Juli dan DGRO per 23 September. Bakul dana tidak sepenuhnya terpisah, tetapi contoh ini tidak memberi jumlah pertindihan yang tepat pada satu tarikh. Perhitungan tepat membutuhkan semua pegangan pada tarikh sama dan pencocokan pengecam sekuriti yang andal: utamakan ISIN, lalu CUSIP atau LEI bila perlu. Nama sahaja dapat mencampur kelas saham, duplikat, perubahan ticker, atau baris non-saham.

w_combined = (A_SCHD × w_SCHD + A_VIG × w_VIG + A_DGRO × w_DGRO) ÷ (A_SCHD + A_VIG + A_DGRO)

Dengan wajaran dari tarikh yang sama dan jumlah investasi di setiap dana, rumus ini menghitung wajaran gabungan suatu syarikat. Untuk eksposur akaun saat ini, gunakan unit dan nilai pasar terkini serta masukkan pembelian, jualan, dan agihan yang diinvestasikan kembali. Rumus menjelaskan cara hitung, bukan mengestimasi pertindihan dari tarikh yang berbeda di atas.

Laman rasmi mencantumkan rasio biaya SCHD 0.060% (data 10 September), VIG 0.04% (28 Mei), dan DGRO 0.08% menurut prospektus saat ini. Jika saldo US$10,000 tetap selama setahun, perkiraan sederhananya sekitar US$6, US$4, dan US$8. Ini ilustrasi, bukan tagihan; biaya transaksi, spread bid-ask, pajak, dan biaya akaun terpisah. Ketiganya membagikan agihan triwulanan menurut pengurus dana, tetapi jumlah dan jadwal selanjutnya tidak dijamin. Perusahaan dapat mengurangi atau menghentikan dividen dan agihan dana bergantung pada pendapatan dan kos. Hasil dividen bukan pulangan keseluruhan: yield bisa naik saat harga turun. Pulangan keseluruhan mencakup perubahan harga, agihan, biaya, pajak, dan reinvestasi. halaman resmi pengurus dana dana: SCHD, VIG, DGRO.

Mulailah dari aturan yang menjawab pertanyaan Anda: yield dan skor fundamental pada SCHD, riwayat pertumbuhan panjang pada VIG, atau pertumbuhan dengan filter laba dan payout pada DGRO. Lalu periksa pegangan, wajaran teratas, dan sektor beserta tarikhnya. Memiliki beberapa ETF tidak otomatis menambah diversifikasi jika syarikat yang sama muncul berulang. Bandingkan biaya dan riwayat agihan tanpa menganggap yield lebih tinggi atau riwayat lebih panjang meramalkan total return lebih tinggi. Peraturan indeks menjelaskan rancangan keranjang, bukan hasil masa depan.