Come si ottiene l'approvazione per il trading di opzioni?
Scopri come funziona l'approvazione del conto per le opzioni, cosa valutano i broker, perché i livelli di trading differiscono e come rispondere in modo veritiero a un rifiuto o chiedere un upgrade successivo
Risposta diretta
Per ottenere l'approvazione al trading di opzioni, compila accuratamente il contratto sulle opzioni del broker e richiedi solo strategie che comprendi e puoi sostenere finanziariamente. La società esamina obiettivi d'investimento, esperienza nelle opzioni e nel trading generale, reddito, patrimonio netto, patrimonio netto liquido, età, occupazione e tipi di transazione richiesti. L'approvazione è specifica per il conto e un conto a margine o un saldo elevato non qualificano automaticamente per ogni strategia. I nomi dei livelli sono convenzioni della società, quindi confronta le operazioni effettivamente consentite invece dei numeri dei livelli.
L'approvazione è una revisione di adeguatezza e capacità
FINRA richiede a una società aderente di esercitare la dovuta diligenza e di approvare o rifiutare specificamente un conto per le opzioni prima di accettare un ordine su opzioni. Il trading autodiretto non aggira questa revisione.
La domanda aiuta la società a valutare se i rischi richiesti siano compatibili con obiettivi, conoscenze, esperienza e capacità del cliente di sostenere perdite o obblighi di consegna. Non è un quiz con un unico punteggio universale per superare la prova e un altro broker può arrivare a una decisione diversa secondo i propri standard di supervisione.
Fornisci informazioni complete, aggiornate e veritiere
Aspettati domande su obiettivi, occupazione, reddito, patrimonio netto esclusa l'abitazione principale, patrimonio netto liquido, persone a carico, età ed esperienza in opzioni e altri strumenti. La società può confrontare la domanda con altri registri del conto e deve considerare le informazioni mancanti.
Non gonfiare reddito, esperienza o tolleranza al rischio per sbloccare una scelta nel menu. Informazioni errate possono produrre un accesso inadeguato e problemi al conto. Controlla la copia di verifica, correggi rapidamente gli errori e aggiorna le variazioni rilevanti delle finanze o degli obiettivi.
Le autorizzazioni sulle strategie contano più dei nomi dei livelli
Una società può autorizzare separatamente call e put long, covered call, put garantite da liquidità, spread o vendita scoperta. Gli spread introducono obblighi sulla gamba short e sull'assegnazione anche quando il payoff alla scadenza è definito. Le opzioni scoperte richiedono standard aggiuntivi e possono richiedere un equity minimo del conto.
Chiedi un elenco scritto delle transazioni di apertura consentite, del tipo di conto richiesto, delle garanzie e se l'approvazione si applica a opzioni su indice, azioni o a breve scadenza. Il livello due di un broker può descrivere un insieme di strategie diverso dal livello due di un altro broker.
Tratta un rifiuto come un limite di rischio, non come un invito a cercare scorciatoie
Un rifiuto può riflettere esperienza limitata, obiettivi incoerenti, capacità finanziaria insufficiente, informazioni incomplete o una strategia fuori dalla policy della società. Chiedi quale autorizzazione è stata rifiutata e se occorre correggere dati oggettivi, ma la società potrebbe non divulgare il proprio modello interno di punteggio.
Una nuova domanda o una richiesta di upgrade può essere possibile dopo che esperienza o circostanze sono cambiate; l'approvazione non è mai garantita. Studia il documento informativo sulle opzioni, usa deliberatamente le strategie consentite a rischio più basso e dimensiona i trade in base alla perdita sostenibile invece di tentare di simulare attività o trasferire temporaneamente denaro.
Domande frequenti
Perché la mia domanda per il trading di opzioni è stata rifiutata?
Il broker può ritenere che la strategia richiesta non sia compatibile con esperienza, obiettivi, risorse finanziarie o capacità di sostenere perdite documentate per il conto. Le informazioni possono anche essere incomplete o incoerenti con altri registri, oppure la società può non offrire quella strategia a quel tipo di conto. Chiedi quale autorizzazione è stata rifiutata e se mancano informazioni oggettive o sono errate; non presumere che il rifiuto renda per sempre indisponibili le opzioni nel loro complesso.
Un conto a margine garantisce l'approvazione per le opzioni?
No. Lo stato a margine descrive come il conto può prendere a prestito o garantire obbligazioni, mentre l'approvazione per le opzioni determina quali transazioni la società consente. Molti spread o strategie scoperte richiedono margine, ma aprire un conto a margine non dimostra che l'investitore possieda conoscenze, obiettivi, esperienza o capacità finanziaria sufficienti. Il broker deve comunque approvare il conto e può imporre criteri interni più severi.
Quanto tempo richiede l'approvazione per le opzioni?
Non esiste un tempo universale di approvazione rivolto ai clienti. Le domande automatizzate possono essere esaminate rapidamente, mentre richieste incomplete, complesse, congiunte, di entità o a rischio più elevato possono richiedere revisione manuale e documenti aggiuntivi. La FINRA Rule 2360 stabilisce obblighi di supervisione e verifica successiva all'approvazione, ma non promette un'approvazione istantanea ai richiedenti. Controlla i tempi dichiarati dalla società e se la domanda è in attesa di informazioni invece di inviare duplicati.
Posso ripresentare la domanda per un livello di trading di opzioni più alto?
Molti broker consentono una successiva richiesta di upgrade, ma tempi, idoneità e livelli strategici sono specifici della società e l'approvazione resta discrezionale nei limiti degli obblighi regolamentari. Ripresenta la domanda solo con obiettivi, esperienza o finanze aggiornati e veritieri e comprendi i nuovi obblighi prima di richiederli. Depositi temporanei, esperienza esagerata o risposte studiate per imitare un profilo approvato non creano una reale capacità di rischio e possono rendere inesatto il registro del conto.