Cách kiểm tra giấy phép và xác minh website của nhà môi giới forex

Một thương hiệu có thể cung cấp tài khoản ở nhiều quốc gia thông qua các pháp nhân khác nhau. Một công ty có thể cung cấp CFD cho khách hàng cá nhân ở một khu vực, công ty khác chỉ phục vụ khách hàng chuyên nghiệp, còn công ty liên kết cung cấp sản phẩm khác. Logo trong quảng cáo không nhất thiết là công ty nắm giữ tài khoản hay chịu trách nhiệm theo hợp đồng. Hãy tìm tên pháp lý của bên ký hợp đồng trong điều khoản tài khoản.

Giấy phép không có nghĩa cơ quan quản lý khuyến nghị công ty, bảo đảm giao dịch hay cam kết hoàn tiền nếu công ty phá sản. Giấy phép chỉ liên quan đến một pháp nhân và những hoạt động cụ thể theo một khuôn khổ pháp lý. “Được cấp phép”, “đã đăng ký” và “được quản lý” không phải xếp hạng chất lượng; đó là dấu hiệu để tra cứu hồ sơ chính thức.

Câu hỏi cần trả lời là: pháp nhân chính xác này hiện có được phép cung cấp sản phẩm tiền tệ có đòn bẩy đó cho khách hàng thuộc nhóm của bạn tại nơi bạn cư trú không? Nếu công ty chỉ đưa ra thương hiệu tập đoàn, chứng chỉ nước ngoài, mã đăng ký doanh nghiệp hoặc logo cơ quan quản lý, hãy yêu cầu tên bên ký hợp đồng và mục đăng ký áp dụng cho tài khoản của bạn.

Ghi lại tên pháp lý đầy đủ, mã doanh nghiệp hoặc số giấy phép, địa chỉ, quốc gia phục vụ bạn, phân loại khách hàng và đầu mối khiếu nại. Tìm các cụm từ như “do … cung cấp” hoặc “hợp đồng với”. Công ty ở cuối trang có thể là công ty mẹ, đơn vị thanh toán hoặc công ty công nghệ, chứ không phải bên ký hợp đồng với bạn.

“Forex” có thể chỉ hợp đồng giao ngay luân chuyển OTC, CFD tiền tệ, đổi tiền có giao nhận, hợp đồng tương lai tiền tệ niêm yết hoặc dịch vụ tín hiệu chuyển lệnh sang công ty khác. Các sản phẩm này có thể chịu quy định khác nhau. Hãy đối chiếu pháp nhân, nơi cư trú, loại tài khoản và sản phẩm.

Tự nhập địa chỉ website của cơ quan quản lý hoặc mở từ danh bạ chính phủ đáng tin cậy. Đừng chỉ dựa vào liên kết do nhân viên bán hàng, quảng cáo, tin nhắn hay trang xác minh của nhà môi giới gửi. Tìm tên pháp lý chính xác và số giấy phép, rồi mở hồ sơ trên website chính thức. Tại Hoa Kỳ, trang kiểm tra đăng ký của CFTC dẫn đến NFA BASIC để tra cứu thông tin đăng ký, kỷ luật và lý lịch của một số công ty, cá nhân trong lĩnh vực phái sinh. Đây là kiểm tra theo khuôn khổ phái sinh của Hoa Kỳ, không phải giấy phép chung cho mọi ứng dụng tiền tệ.

Tại Vương quốc Anh, dùng hướng dẫn FCA Firm Checker và Financial Services Register. Tại Úc, công cụ tra cứu đăng ký chuyên môn của ASIC bao gồm bên có giấy phép AFS và đại diện được ủy quyền. Tại EU/EEA, kiểm tra cơ quan quốc gia ở nơi cung cấp dịch vụ và hướng dẫn của ESMA. Đây là ví dụ theo từng khu vực; hãy kiểm tra thêm cơ quan quản lý nơi bạn sinh sống.

<!-- learn:illustration -->

Kết quả đang hoạt động chỉ là bước đầu. Kiểm tra trạng thái và ngày hiệu lực, sau đó mở danh sách hoạt động được phép. Công ty có thể chỉ được cấp phép cho dịch vụ tài chính khác, chỉ phục vụ khách hàng chuyên nghiệp hoặc làm đại diện của công ty chính với phạm vi hạn chế. Xác nhận giấy phép bao phủ sản phẩm được quảng cáo, nhóm khách hàng của bạn và quốc gia cung cấp dịch vụ.

Việc giữ tiền khách hàng, bồi thường, bảo vệ số dư âm và quyền kinh doanh là các vấn đề riêng. Mục đăng ký không chứng minh tài khoản của bạn thuộc chương trình bồi thường hoặc khoản lỗ bị giới hạn ở số tiền nạp. Hãy đọc điều khoản sản phẩm và hướng dẫn về bảo vệ số dư âm forex. Nếu phạm vi không rõ, liên hệ cơ quan quản lý qua thông tin trên website chính thức.

So sánh tên pháp nhân, địa chỉ, điện thoại, email và website trong sổ đăng ký với thông tin bạn đang dùng. Đọc tên miền từ phải sang trái: thương hiệu quen thuộc nằm trong tên miền phụ hoặc URL dài hơn không làm website đó thành chính thức. Chú ý từ được thêm, phần đuôi khác, dấu gạch nối và ký tự trông giống nhau. Biểu tượng ổ khóa trên trình duyệt chỉ cho biết kết nối được mã hóa, không xác minh ai điều hành website.

Website giả mạo có thể sao chép tên, số giấy phép, tiểu sử nhân viên và thông tin quản lý công khai. Vì vậy, kẻ lừa đảo có thể dùng số thật nhưng hướng bạn đến website hoặc tài khoản ngân hàng khác. FCA khuyên người dùng đối chiếu liên hệ với Firm Checker chính thức. Nếu tên miền, email, điện thoại hoặc người nhận thanh toán không khớp, hãy dừng lại và liên hệ công ty thật bằng thông tin tự tìm trong sổ đăng ký. Đừng trả lời tin nhắn đáng ngờ để hỏi họ có thật không.

Tra cứu tên thương mại, pháp nhân, tên miền, điện thoại và số giấy phép được khai báo trong danh sách cảnh báo. Cổng IOSCO I-SCAN tập hợp cảnh báo từ các cơ quan tham gia về những đơn vị có thể cung cấp dịch vụ khi chưa được cấp phép. Hãy dùng nó như nguồn bổ sung cho sổ đăng ký và cảnh báo của cơ quan quản lý nơi bạn thuộc phạm vi.

Không tìm thấy tên không chứng minh công ty được cấp phép hoặc an toàn. IOSCO cho biết thành viên tự nguyện gửi cảnh báo và danh sách không đầy đủ. Website giả mạo mới có thể chưa bị báo cáo hoặc xuất hiện dưới cách viết khác. Ngược lại, cũng cần xác minh cảnh báo cũ có đúng pháp nhân và tên miền hay không. CFTC lưu ý đăng ký và hồ sơ kỷ luật sạch không ngăn chặn gian lận.

Hãy hình dung một nền tảng hư cấu nêu tên một công ty là bên cung cấp tài khoản, đưa ra mã giấy phép được tuyên bố và dùng broker-example.example. Khi tra mã đó trong sổ đăng ký chính thức, kết quả dẫn đến một pháp nhân khác cùng thông tin trang web và số điện thoại khác; cũng không thấy giấy phép phù hợp với sản phẩm forex bán lẻ được quảng cáo. Sự không khớp này không xác định ai vận hành nền tảng, nhưng đủ để bạn dừng lại cho đến khi xác minh xong. Tên và tên miền trong ví dụ đều là hư cấu.

Số giấy phép có thể là thật nhưng không chứng minh website kia thuộc công ty được cấp phép. Đừng chuyển tiền hoặc gửi giấy tờ tùy thân cho tới khi giải quyết xong sai lệch. Liên hệ công ty có tên trong sổ bằng thông tin chính thức và hỏi họ có kiểm soát đúng tên miền đó, có cung cấp sản phẩm cho cư dân nước bạn không. Ngay cả khi tên và miền trùng khớp, giấy phép dành cho sản phẩm khác hoặc chỉ cho khách chuyên nghiệp vẫn có thể không bao phủ tài khoản của bạn.

Ghi lại bên ký hợp đồng, sản phẩm, phân loại khách hàng, cơ quan quản lý, liên kết sổ đăng ký, trạng thái, giấy phép liên quan, hạn chế, tên miền chính xác và thông tin liên hệ. Lưu bản hợp đồng và hồ sơ chính thức có ngày tháng. Kiểm tra lại nếu nhà môi giới đổi pháp nhân, chuyển tài khoản hoặc yêu cầu dùng website hay người nhận mới.

Hãy cảnh giác với cam kết lợi nhuận, áp lực nạp tiền ngay, yêu cầu cài phần mềm điều khiển từ xa hoặc khoản “thuế”/phí giải ngân bất ngờ trước khi rút tiền. Đối chiếu phương thức thanh toán với hợp đồng và xác minh qua kênh liên hệ tìm được độc lập. Nếu thông tin không khớp, đừng nạp tiền cho tới khi cơ quan quản lý hoặc công ty thật xác nhận pháp nhân, quyền hạn, website và bên nhận. Kích thước lot và giá trị pip forex: tính khối lượng vị thế theo khoảng cách stop phân biệt mức tối thiểu tài khoản, ký quỹ và vốn chịu rủi ro thua lỗ.

Hướng dẫn về ký quỹ và đòn bẩy forex giải thích sự khác nhau giữa mức ký quỹ và đòn bẩy.

Để so sánh chi phí giao dịch, hãy xem hướng dẫn về spread và hoa hồng forex. Chỉ riêng giấy phép không cho biết điều kiện giao dịch có phù hợp với bạn hay không.