SCHD, VIG en DGRO vergeleken: dividend-ETF’s en hun aandelenmandjes

SCHD SCHD volgt de Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. REIT’s zijn uitgesloten; bedrijven moeten minstens tien jaar onafgebroken dividend hebben betaald, minimaal 500 miljoen dollar vrij verhandelbare marktkapitalisatie hebben en gemiddeld 2 miljoen dollar per dag verhandeld worden over drie maanden. De helft met het hoogste rendement wordt beoordeeld op vrije kasstroom/totale schuld, rendement op eigen vermogen, aangegeven jaarrendement en vijfjarige dividendgroei. Een volatiliteitsfilter over drie jaar en bufferregels leiden tot selectie van 100 aandelen. De index wordt elk kwartaal gewogen naar vrij verhandelbare marktkapitalisatie, met limieten van 4% per bedrijf en 25% per sector. S&P Dow Jones-methodologie · officiële fondspagina.

VIG VIG volgt de S&P U.S. Dividend Growers Index. Bedrijven moeten tien jaar achtereen elk jaar hun dividend hebben verhoogd. De index verwijdert het kwart met de hoogste dividendrendementen en weegt de rest naar vrij verhandelbare marktkapitalisatie, met maximaal 4% per bedrijf. Het doel is dus niet het hoogste huidige rendement: juist die hoogste groep wordt uitgesloten. S&P Dow Jones-methodologie · officiële fondspagina.

DGRO DGRO volgt de Morningstar US Dividend Growth Index. Een bedrijf moet momenteel dividend betalen, dit minstens vijf jaar achtereen verhogen, positieve consensusschattingen voor winst hebben en een verwachte payout-ratio onder 75% houden. REIT’s en het hoogste rendementdeciel van geschikte Amerikaanse aandelen worden uitgesloten. De weging volgt het verwachte totale dividend over de komende twaalf maanden, met maximaal 3% per bedrijf. De samenstelling wordt jaarlijks vernieuwd, de gewichten elk kwartaal aangepast. Morningstar-methodologie · officiële fondspagina.

De verschillen gaan verder dan het aantal jaren dividendgeschiedenis. De indices filteren hoge rendementen anders en gebruiken verschillende wegingsmethoden. Een lange betaalgeschiedenis garandeert geen toekomstige uitkering; de vijfjaarsregel van DGRO betekent op zichzelf geen lagere kwaliteit.

Per 26 september 2026 zijn de gebruikte nieuwste volledige lijsten van de aanbieders: SCHD op 24 september, VIG op 31 juli en DGRO’s officiële CSV op 23 september. Sectorgewichten hebben andere peildata: SCHD 30 juni, VIG 31 juli en DGRO 24 september. De aanbieders verversen verschillende tabellen op verschillende momenten; daarom staat elke datum vermeld.

Ook de meest recente SEC Form N-PORT-perioden verschillen: SCHD 31 mei 2026, VIG 30 april en DGRO 31 juli. De VIG-aanmelding betreft de Vanguard Dividend Appreciation Index Fund-serie en omvat VIG ETF en Admiral-aandelen. Er is geen gezamenlijke rapportagedatum. Voor een exacte overlapberekening zijn volledige posities van alle drie fondsen op dezelfde dag nodig. SEC Form N-PORT: SCHD, VIG, DGRO. officiële fondspagina: SCHD, VIG, DGRO, DGRO CSV.

De tabel toont door de aanbieder gerapporteerde gewichten ten opzichte van het fondsvermogen: SCHD op 24 september, VIG op 31 juli en DGRO op 23 september 2026. De totalen tellen afgeronde waarden met twee decimalen op en kunnen iets afwijken van berekeningen met ongeronde waarden. Door de peildata is dit geen gelijktijdige vergelijking.

De tien grootste SCHD-posities zijn op 24 september samen 41,12%, met afzonderlijke gewichten van ongeveer 3,8–4,8%. Een index met 100 aandelen is niet gelijkgewogen. Schwabs lijst telt 102 regels, inclusief futures; regels zijn dus geen telling van operationele bedrijven. VIGs top tien is op 31 juli 33,34%; Vanguard meldde toen 333 aandelen. DGROs top tien komt op 23 september uit op 27,14%. iShares meldde 389 posities op 24 september, een andere datum dan de CSV. Een lager top-tienaandeel bewijst op zichzelf geen lager risico of betere spreiding.

Dit zijn sectorgewichten van de aanbieders op de datums in de kolomkoppen. Een streepje betekent dat de geraadpleegde tabel de sector niet vermeldde; het bewijst niet dat de blootstelling nul is. Gebruik de tabel voor de globale samenstelling, niet als vergelijking op één datum.

SCHD was op 30 juni vooral gewogen in gezondheidszorg (20,72%), basisconsumptiegoederen (20,38%) en energie (14,07%). VIG had op 31 juli meer informatietechnologie (25,30%) en financiële waarden (22,08%). DGRO had op 24 september 19,86% financiële waarden, 17,96% technologie, 17,39% gezondheidszorg en 0,32% geldmiddelen of derivaten. Verschillen kunnen de reactie op sectorontwikkelingen beïnvloeden, maar het gedeelde risico van Amerikaanse aandelen blijft. Een sectorhistorie van dividend voorspelt geen toekomstige prestaties.

De lijsten op verschillende data bevatten enkele dezelfde namen. Coca-Cola (KO) staat in SCHD’s lijst van 24 september en DGRO’s CSV van 23 september. Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, JPMorgan en Broadcom staan in de top tien van VIG op 31 juli en DGRO op 23 september. De mandjes zijn dus niet volledig gescheiden, maar deze voorbeelden geven geen exacte overlap op één dag. Daarvoor zijn volledige posities op dezelfde datum nodig, gekoppeld met betrouwbare identificaties: eerst ISIN, zo nodig CUSIP of LEI. Alleen bedrijfsnamen kunnen verschillende aandelenklassen, dubbele regels, gewijzigde tickers of niet-aandelenposities verwarren.

w_combined = (A_SCHD × w_SCHD + A_VIG × w_VIG + A_DGRO × w_DGRO) ÷ (A_SCHD + A_VIG + A_DGRO)

Met gewichten van dezelfde datum en de inleg per fonds berekent de formule het gecombineerde bedrijfsgewicht. Voor actuele blootstelling in een rekening gebruikt u huidige aantallen en marktwaarden en verwerkt u aankopen, verkopen en herbelegde uitkeringen. De formule licht de berekening toe; ze schat geen overlap uit de verschillende datums hierboven.

De officiële pagina’s vermelden kostenratio’s van 0,060% voor SCHD (gegevens van 10 september), 0,04% voor VIG (28 mei) en 0,08% voor DGRO volgens het huidige prospectus. Bij een jaar lang een gelijk saldo van 10,000 dollar zijn dat ruwweg 6, 4 en 8 dollar. Dit is een illustratie, geen factuur; transactiekosten, bied-laatspreads, belastingen en rekeningkosten komen daar los bij. Alle drie keren volgens de aanbieders per kwartaal uit, maar bedrag en toekomstig schema zijn niet gegarandeerd. Bedrijven kunnen dividend verlagen of schrappen; fondsenuitkeringen hangen mede af van inkomsten en kosten. Dividendrendement is niet totaalrendement en kan stijgen als de koers daalt. Totaalrendement omvat koersveranderingen, uitkeringen, kosten, belastingen en herbelegging. officiële fondspagina: SCHD, VIG, DGRO.

Begin met de regel die bij uw vraag past: rendement en fundamentele scores bij SCHD, een lang groeiverleden bij VIG, of groei met winst- en payoutfilters bij DGRO. Bekijk daarna de werkelijke posities, grootste gewichten en sectoren met hun peildata. Meerdere ETF’s betekenen niet automatisch meer spreiding als bedrijven terugkomen. Vergelijk kosten en uitkeringshistorie zonder aan te nemen dat hoger rendement of een langere historie meer totaalrendement voorspelt. Indexregels beschrijven de opbouw, niet de toekomstige uitkomst.