XLV, VHT ও IYH: স্বাস্থ্যসেবা ETF-এর হোল্ডিং ও বাস্কেট বিশ্লেষণ
XLV, VHT ও IYH-এর সূচক-পরিসর, ইস্যুয়ার সীমা, তারিখসহ SEC হোল্ডিং এবং শিল্পভিত্তিক ওজন তুলনা করুন। রিপোর্টের তারিখ আলাদা, তাই একই সময়ের ওভারল্যাপ সংখ্যা বানিয়ে বলা হয়নি।
এই গাইডেপ্রশ্ন: প্রতিটি তহবিল কী ধরনের স্বাস্থ্যসেবা বাস্কেট ধরে?
সংক্ষিপ্ত সারাংশ
XLV, VHT ও IYH—তিনটিই যুক্তরাষ্ট্রের স্বাস্থ্যসেবা শেয়ারে বিনিয়োগ করে, তবে তাদের বাস্কেট এক নয়। XLV S&P 500-এর স্বাস্থ্যসেবা কোম্পানি ধরে; VHT বড়, মাঝারি ও ছোট মার্কিন কোম্পানিসহ MSCI 25/50 সূচক অনুসরণ করে; IYH 22.5/45 সীমাসহ Russell 1000 স্বাস্থ্যসেবা সূচক অনুসরণ করে। সর্বশেষ SEC রিপোর্টে শীর্ষ দশ হোল্ডিংয়ের সম্মিলিত ওজন যথাক্রমে 61.55%, 51.88% ও 59.03% ছিল। রিপোর্টের তারিখ ভিন্ন হওয়ায় এগুলো একই সময়ের তুলনা বা নির্ভুল ওভারল্যাপ সংখ্যা নয়।
প্রশ্ন: প্রতিটি তহবিল কী ধরনের স্বাস্থ্যসেবা বাস্কেট ধরে?
প্রতিটি তহবিল কী ধরনের স্বাস্থ্যসেবা বাস্কেট ধরে?
সূচকের পরিসর ও সীমা
XLV GICS শ্রেণিবিভাগ ব্যবহার করে এবং S&P 500-এর স্বাস্থ্যসেবা কোম্পানিতে সীমিত। VHT-ও GICS ব্যবহার করে, তবে বড়, মাঝারি ও ছোট মার্কিন কোম্পানি অন্তর্ভুক্ত করে; MSCI 25/50 এক ইস্যুয়ারকে 25% এবং 5%-এর বেশি ওজনের ইস্যুয়ারদের সম্মিলিতভাবে 50%-এ সীমাবদ্ধ করে। IYH ICB অনুযায়ী Russell 1000-এর স্বাস্থ্যসেবা কোম্পানি নেয়; RIC সীমা প্রতি ইস্যুয়ারে 22.5% এবং 4.5%-এর বেশি ইস্যুয়ারদের সম্মিলিতভাবে 45%। S&P-ও এক কোম্পানির 23% এবং 4.8%-এর বেশি শেয়ারের মোট 50% সীমা বর্ণনা করে। উৎস: XLV, S&P সূচক, S&P নিয়ম, VHT, MSCI সূচক, MSCI পদ্ধতি, IYH, Russell, সীমা নির্দেশিকা, SEC প্রসপেক্টাস। এটি কাঠামোগত তুলনা, কেনার পরামর্শ নয়।
SEC-এর তিনটি আলাদা তারিখ
২৬ সেপ্টেম্বর ২০২৬ পর্যন্ত পাওয়া সর্বশেষ Form N-PORT সময়কাল XLV-এর জন্য ৩০ জুন, VHT-এর জন্য ৩১ মে এবং IYH-এর জন্য ৩১ জুলাইয়ে শেষ হয়েছে। Accession নম্বর 0001410368-26-089348, 0000052848-26-000886 এবং 0001004726-26-008874 (XLV, VHT, IYH)। রিপোর্টে যথাক্রমে ৫৯, ৪০২ ও ১০০টি শেয়ার সারি ছিল; যা নিট সম্পদের 99.681953%, 99.800165% ও 99.750131%। নগদ ও ডেরিভেটিভ এই শেয়ার-সারি গণনায় নেই। VHT রিপোর্টটি Vanguard Health Care Index Fund সিরিজের। তারিখ ভিন্ন বলে একই দিনের নির্ভুল তুলনা সম্ভব নয়।
রিপোর্টের শীর্ষ দশ হোল্ডিং
টেবিলে প্রতিটি SEC রিপোর্টের শীর্ষ দশ শেয়ার আলাদাভাবে সাজানো হয়েছে। তারিখ কলাম শিরোনামে আছে; যোগফল মূল, অপরিবর্তিত ওজন থেকে হিসাব করা।
| ক্রম | XLV · 2026-06-30 | ওজন | VHT · 2026-05-31 | ওজন | IYH · 2026-07-31 | ওজন |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Eli Lilly | 16.51% | Eli Lilly | 14.04% | Eli Lilly | 15.11% |
| 2 | Johnson & Johnson | 10.64% | Johnson & Johnson | 8.47% | Johnson & Johnson | 10.17% |
| 3 | AbbVie | 7.74% | AbbVie | 6.09% | AbbVie | 7.32% |
| 4 | UnitedHealth Group | 6.57% | UnitedHealth Group | 5.45% | UnitedHealth Group | 6.16% |
| 5 | Merck & Co. | 5.52% | Merck & Co. | 4.66% | Merck & Co. | 5.31% |
| 6 | Amgen | 3.40% | Amgen | 2.87% | Amgen | 3.42% |
| 7 | Thermo Fisher Scientific | 3.24% | Thermo Fisher Scientific | 2.93% | Thermo Fisher Scientific | 3.52% |
| 8 | Abbott Laboratories | 2.75% | Abbott Laboratories | — | Abbott Laboratories | 3.02% |
| 9 | Gilead Sciences | 2.73% | Gilead Sciences | 2.64% | Gilead Sciences | 2.66% |
| 10 | Intuitive Surgical | 2.45% | Intuitive Surgical | 2.38% | Intuitive Surgical | — |
| 11 | Pfizer | — | Pfizer | 2.35% | Pfizer | 2.35% |
| শীর্ষ দশের মোট | 61.55% | শীর্ষ দশের মোট | 51.88% | শীর্ষ দশের মোট | 59.03% |
তারিখ ও শ্রেণিবিভাগসহ শিল্প-ওজন
শীর্ষ পাঁচ শিল্প-ওজন: XLV (2026-09-24, GICS): ওষুধ 37.33%, বায়োটেক 19.66%, স্বাস্থ্যসেবা প্রদানকারী ও সেবা 16.67%, যন্ত্রপাতি ও সরঞ্জাম 14.84%, জীবনবিজ্ঞান টুল ও সেবা 10.84%। VHT (2026-07-31, GICS): ওষুধ 33.65%, বায়োটেক 22.69%, যন্ত্রপাতি 14.29%, জীবনবিজ্ঞান 9.31%, পরিচালিত স্বাস্থ্যসেবা 8.11%। IYH (2026-09-24, ICB): ওষুধ 37.05%, বায়োটেক 23.68%, যন্ত্রপাতি 14.25%, জীবনবিজ্ঞান 10.85%, পরিচালিত স্বাস্থ্যসেবা 7.99%। প্রোফাইল: SSGA, Vanguard, iShares। GICS ও ICB একই শ্রেণিবিভাগ নয়।
কেন্দ্রীভবন ও পরিসর আলাদা মাপ
নিজ নিজ রিপোর্টে শীর্ষ দশের অংশ XLV-এ 61.55%, VHT-এ 51.88% ও IYH-এ 59.03%। এই স্ন্যাপশটে XLV-এর শীর্ষ দশের অংশ বেশি এবং VHT-এর কম; VHT-তে শেয়ার সারিও বেশি ছিল, যা তার বিস্তৃত পরিসরের সঙ্গে মেলে। এটি স্থায়ী র্যাঙ্কিং নয়—দাম, সূচক পরিবর্তন ও রিপোর্টের তারিখে ওজন বদলায়।
ব্যয়কে ডলারে রূপান্তর
প্রকাশিত বার্ষিক ব্যয় অনুপাত XLV-এর 0.08%, VHT-এর 0.09% এবং IYH-এর 0.37%। এক বছর অপরিবর্তিত 10,000 মার্কিন ডলারের বিনিয়োগে আনুমানিক খরচ হবে 8, 9 ও 37 ডলার। উদাহরণে লেনদেন, কর বা ট্র্যাকিং পার্থক্য নেই। ফি সূচকের পরিসর বিশ্লেষণের বিকল্প নয়।
ওভারল্যাপ সম্পর্কে কী জানা যায়
শীর্ষ দশে একই কোম্পানির নাম আসা বড় কোম্পানিতে সম্ভাব্য যৌথ এক্সপোজার বোঝায়, কিন্তু মোট ওভারল্যাপ মাপে না। রিপোর্টগুলো মে, জুন ও জুলাইয়ের। নির্ভুল গণনার জন্য একই দিনের পূর্ণ হোল্ডিং দরকার; আগে ISIN দিয়ে, প্রয়োজনে CUSIP বা ইস্যুয়ার LEI দিয়ে মিলাতে হবে। শুধু ticker ব্যবহার করলে একাধিক শেয়ার শ্রেণি বা কর্পোরেট পরিবর্তন ধরা নাও পড়তে পারে।
বিস্তৃত বাজার ও প্রযুক্তি ETF-এর সঙ্গে সম্পর্ক
XLV ও VHT GICS, আর IYH ICB ব্যবহার করে। বিস্তৃত মার্কিন বাজার ETF-এ স্বাস্থ্যসেবা ও প্রযুক্তি শেয়ার আগে থেকেই থাকতে পারে; স্বাস্থ্যসেবা ETF যোগ করলে ওই খাতের ওজন বাড়ে, সম্পূর্ণ আলাদা সম্পদ শ্রেণি যোগ হয় না। XLV S&P 500 স্বাস্থ্যসেবা অংশের সঙ্গে মেলে, VHT মাঝারি ও ছোট কোম্পানিও ধরে, IYH Russell 1000/ICB কাঠামো অনুসরণ করে।
এই স্ন্যাপশটের সীমা
Form N-PORT নিয়মিত প্রতিবেদন, রিয়েল-টাইম হোল্ডিং তালিকা নয়। পুনর্গঠন, কোম্পানির ঘটনা ও বাজারদর হোল্ডিং বদলাতে পারে। অনেক শেয়ার থাকলেও খাতভিত্তিক ETF মার্কিন শেয়ারবাজারের একটি অংশেই কেন্দ্রীভূত থাকে।
সাধারণ প্রশ্ন
Q1XLV না VHT—কোনটিতে বেশি কোম্পানি আছে?
XLV S&P 500 স্বাস্থ্যসেবা কোম্পানিতে সীমিত; VHT মাঝারি ও ছোট কোম্পানিও যোগ করে। প্রকৃত সংখ্যা বদলাতে পারে।
Q2শীর্ষ দশের ওজন কম হলে কি ঝুঁকি সবসময় কম?
না। এটি কেবল নির্দিষ্ট তারিখে শীর্ষ দশের অংশ দেখায়, সব বাজারঝুঁকি বা ভবিষ্যৎ অস্থিরতা নয়।
Q3এই রিপোর্টগুলো কি সঠিক ওভারল্যাপ দেখায়?
না। একই দিনের পূর্ণ হোল্ডিং এবং ISIN, প্রয়োজনে CUSIP বা LEI দিয়ে সিকিউরিটি মেলানো দরকার।
উৎস ও আরও পড়ুন
সমস্যা জানান
এই নিবন্ধের লিংকসহ একটি ইমেল তৈরি হবে। পাঠানোর পরেই Mark প্রতিবেদনটি পাবে
দ্রুত যাচাই
গাইডটি পড়ার পর 3টি প্রশ্নে নিজেকে যাচাই করুন
প্রশ্ন 01
কোন তহবিলের সূচকে বড়, মাঝারি ও ছোট মার্কিন স্বাস্থ্যসেবা কোম্পানি আছে?
ব্যাখ্যা দেখতে একটি উত্তর বেছে নিন