Bagaimana cara mendapatkan persetujuan untuk trading opsi
Pelajari cara kerja persetujuan akun opsi, hal yang ditinjau broker, alasan level trading berbeda, dan cara merespons penolakan atau meminta peningkatan level di kemudian hari
Jawaban langsung
Untuk mendapatkan persetujuan trading opsi, isi perjanjian opsi broker secara akurat dan hanya minta strategi yang Anda pahami serta mampu dukung secara finansial. Perusahaan meninjau tujuan investasi, pengalaman opsi dan trading umum, pendapatan, kekayaan bersih, kekayaan bersih likuid, usia, pekerjaan, dan jenis transaksi yang diminta. Persetujuan bersifat khusus untuk akun, dan akun margin atau saldo besar tidak otomatis memenuhi syarat untuk setiap strategi. Nama level adalah konvensi masing-masing perusahaan, jadi bandingkan transaksi yang benar-benar diizinkan, bukan nomor levelnya
Persetujuan adalah tinjauan kesesuaian dan kapasitas
FINRA mewajibkan perusahaan anggota melakukan due diligence dan secara khusus menyetujui atau menolak akun opsi sebelum menerima order opsi. Trading mandiri tidak melewati tinjauan tersebut.
Aplikasi membantu perusahaan menilai apakah risiko yang diminta sesuai dengan tujuan, pengetahuan, pengalaman, dan kemampuan nasabah menanggung kerugian atau kewajiban penyerahan. Ini bukan kuis dengan satu nilai lulus universal, dan broker lain dapat mengambil keputusan berbeda berdasarkan standar pengawasannya sendiri.
Berikan informasi yang lengkap, terbaru, dan jujur
Harapkan pertanyaan tentang tujuan, pekerjaan, pendapatan, kekayaan bersih tidak termasuk rumah tinggal utama, kekayaan bersih likuid, tanggungan, usia, dan pengalaman pada opsi serta instrumen lain. Perusahaan dapat membandingkan aplikasi dengan catatan akun lain dan harus mempertimbangkan informasi yang hilang.
Jangan membesar-besarkan pendapatan, pengalaman, atau toleransi risiko untuk membuka pilihan menu. Informasi yang salah dapat menghasilkan akses yang tidak sesuai dan masalah akun. Tinjau salinan verifikasi, perbaiki kesalahan segera, dan perbarui perubahan material pada kondisi keuangan atau tujuan.
Izin strategi lebih penting daripada nama level
Perusahaan dapat mengizinkan call dan put long, covered call, cash-secured put, spread, atau penulisan tanpa perlindungan secara terpisah. Spread memperkenalkan kewajiban leg short dan assignment meskipun payoff expiration-nya terdefinisi. Opsi tanpa perlindungan membutuhkan standar tambahan dan dapat memerlukan ekuitas akun minimum.
Mintalah daftar tertulis transaksi pembukaan yang diizinkan, tipe akun dan agunan yang diwajibkan, serta apakah persetujuan berlaku untuk opsi indeks, saham, atau jangka sangat pendek. Level dua pada satu broker dapat menjelaskan kumpulan strategi yang berbeda dari level dua pada broker lain.
Perlakukan penolakan sebagai batas risiko, bukan ajakan mencari jalan memutar
Penolakan dapat mencerminkan pengalaman terbatas, tujuan yang tidak konsisten, kapasitas keuangan yang tidak memadai, informasi tidak lengkap, atau strategi di luar kebijakan perusahaan. Tanyakan izin mana yang ditolak dan apakah catatan faktual perlu dikoreksi, tetapi perusahaan mungkin tidak mengungkap model penilaian internal.
Pengajuan ulang atau permintaan peningkatan level mungkin dapat dilakukan setelah pengalaman atau keadaan benar-benar berubah; persetujuan tidak pernah dijamin. Pelajari Options Disclosure Document, gunakan strategi berisiko lebih rendah yang diizinkan secara sengaja, dan tentukan ukuran transaksi dari kerugian yang mampu ditanggung, bukan mencoba mensimulasikan aktivitas atau memindahkan uang sementara.
Pertanyaan umum
Mengapa aplikasi opsi saya ditolak
Broker dapat menilai strategi yang diminta tidak sesuai dengan pengalaman, tujuan, sumber daya keuangan, atau kapasitas akun untuk menanggung kerugian yang didokumentasikan. Informasi juga dapat tidak lengkap atau tidak konsisten dengan catatan lain, atau perusahaan mungkin tidak menawarkan strategi tersebut untuk tipe akun itu. Tanyakan izin strategi mana yang ditolak dan apakah ada informasi faktual yang hilang atau salah; jangan menganggap penolakan berarti opsi secara keseluruhan selalu tidak tersedia.
Apakah akun margin menjamin persetujuan opsi
Tidak. Status margin menjelaskan cara akun dapat meminjam atau menjaminkan kewajiban, sedangkan persetujuan opsi menentukan transaksi opsi yang diizinkan perusahaan. Banyak spread atau strategi tanpa perlindungan memerlukan margin, tetapi membuka akun margin tidak membuktikan investor memiliki pengetahuan, tujuan, pengalaman, atau kapasitas keuangan yang diperlukan. Broker tetap harus menyetujui akun dan dapat menerapkan kriteria internal yang lebih ketat.
Berapa lama persetujuan opsi berlangsung
Tidak ada waktu persetujuan universal yang berlaku bagi nasabah. Aplikasi otomatis dapat ditinjau cepat, sementara permintaan yang tidak lengkap, kompleks, bersama, berbentuk entitas, atau berisiko lebih tinggi dapat memerlukan tinjauan manual dan dokumen tambahan. FINRA Rule 2360 menetapkan kewajiban pengawasan dan verifikasi setelah persetujuan, tetapi tidak menjanjikan persetujuan instan. Periksa jadwal perusahaan dan apakah aplikasi menunggu informasi, bukan mengirim duplikat.
Bisakah saya mengajukan ulang untuk level trading opsi yang lebih tinggi
Banyak broker mengizinkan permintaan peningkatan di kemudian hari, tetapi waktu, kelayakan, dan jenjang strategi bergantung pada perusahaan, dan persetujuan tetap diskresioner dalam kewajiban regulasi. Ajukan ulang hanya dengan tujuan, pengalaman, atau kondisi keuangan yang akurat dan terbaru, serta pahami kewajiban baru sebelum memintanya. Setoran sementara, pengalaman yang dibesar-besarkan, atau jawaban yang dirancang meniru profil persetujuan tidak menciptakan kapasitas risiko nyata dan dapat membuat catatan akun tidak akurat.