วิธีตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และเว็บไซต์ว่าเป็นของจริง

แบรนด์เดียวกันอาจให้บริการหลายประเทศผ่านนิติบุคคลคนละแห่ง บริษัทหนึ่งอาจให้บริการ CFD แก่ลูกค้ารายย่อยในบางพื้นที่ อีกบริษัทอาจรับเฉพาะลูกค้ามืออาชีพ และบริษัทในเครืออาจให้บริการผลิตภัณฑ์อื่น โลโก้ในโฆษณาไม่ได้ระบุเสมอไปว่าบริษัทใดถือบัญชีหรือรับผิดตามสัญญา ให้อ่านชื่อบริษัทตามกฎหมายในเงื่อนไขบัญชี

ใบอนุญาตไม่ได้หมายความว่าหน่วยงานกำกับแนะนำบริษัท รับประกันการซื้อขาย หรือสัญญาว่าจะคืนเงินหากบริษัทล้มละลาย ใบอนุญาตเกี่ยวข้องกับนิติบุคคลและกิจกรรมเฉพาะภายใต้กฎหมายชุดหนึ่ง คำว่า “ได้รับใบอนุญาต” “จดทะเบียน” และ “ถูกกำกับดูแล” ไม่ใช่คะแนนคุณภาพ แต่เป็นเหตุให้เปิดดูข้อมูลทางการ

คำถามที่ควรถามคือ นิติบุคคลนี้ได้รับอนุญาตในปัจจุบันให้เสนอผลิตภัณฑ์ค่าเงินที่มีเลเวอเรจนี้แก่ลูกค้าประเภทคุณในประเทศที่คุณอาศัยอยู่หรือไม่ หากบริษัทแสดงเพียงแบรนด์กลุ่ม ใบรับรองต่างประเทศ เลขทะเบียนบริษัท หรือโลโก้หน่วยงาน ให้ขอชื่อนิติบุคคลคู่สัญญาและรายการทะเบียนที่ใช้กับบัญชีของคุณ

จดชื่อเต็มตามกฎหมาย เลขทะเบียนบริษัทหรือเลขใบอนุญาต ที่อยู่ ประเทศที่ให้บริการ ประเภทลูกค้า และช่องทางร้องเรียน มองหาถ้อยคำอย่าง “ให้บริการโดย” หรือ “ทำสัญญากับ” บริษัทที่อยู่ท้ายเว็บไซต์อาจเป็นบริษัทแม่ ผู้ให้บริการชำระเงิน หรือบริษัทเทคโนโลยี ไม่ใช่คู่สัญญาของคุณ

คำว่า “ฟอเร็กซ์” อาจหมายถึงสัญญา OTC แบบ rolling spot, CFD ค่าเงิน, การแลกเปลี่ยนที่มีการส่งมอบ สัญญาซื้อขายล่วงหน้าค่าเงินในตลาดหลักทรัพย์ หรือบริการสัญญาณที่ส่งคำสั่งไปยังอีกบริษัทหนึ่ง กฎอาจต่างกัน ให้จับคู่นิติบุคคล ประเทศที่อาศัย ประเภทบัญชี และผลิตภัณฑ์

พิมพ์ที่อยู่เว็บไซต์หน่วยงานกำกับเอง หรือเปิดจากไดเรกทอรีของรัฐบาลที่เชื่อถือได้ อย่าใช้เพียงลิงก์จากพนักงานขาย โฆษณา ข้อความ หรือหน้าตรวจใบอนุญาตของโบรกเกอร์ ค้นหาชื่อนิติบุคคลและเลขใบอนุญาตที่ถูกต้อง แล้วเปิดรายการบนเว็บไซต์หน่วยงาน ในสหรัฐฯ หน้า CFTC สำหรับตรวจทะเบียน เชื่อมไปยัง ฐานข้อมูล NFA BASIC ซึ่งมีข้อมูลทะเบียน ประวัติทางวินัย และประวัติของบริษัทและบุคคลบางรายในตลาดอนุพันธ์ นี่เป็นการตรวจภายใต้กรอบอนุพันธ์ของสหรัฐฯ ไม่ใช่ใบอนุญาตทั่วไปสำหรับทุกแอปแลกเปลี่ยนเงินตรา

ในสหราชอาณาจักรใช้ คำแนะนำ FCA Firm Checker และ ทะเบียนบริการทางการเงิน ในออสเตรเลีย การค้นทะเบียนผู้ประกอบวิชาชีพ ASIC รวมผู้ถือใบอนุญาต AFS และตัวแทนที่ได้รับอนุญาต ในสหภาพยุโรป/เขตเศรษฐกิจยุโรป ตรวจหน่วยงานของประเทศที่ให้บริการคุณและ คำอธิบายจาก ESMA นี่เป็นตัวอย่างตามเขตอำนาจ อย่าลืมตรวจหน่วยงานในประเทศที่คุณอาศัยด้วย

<!-- learn:illustration -->

ผลการค้นหาที่ระบุว่ายังมีผลเป็นเพียงจุดเริ่มต้น ตรวจสถานะและวันที่มีผล แล้วเปิดรายการกิจกรรมที่ได้รับอนุญาต บริษัทอาจได้รับอนุญาตสำหรับบริการการเงินอย่างอื่น รับเฉพาะลูกค้ามืออาชีพ หรือทำหน้าที่ตัวแทนภายใต้บริษัทหลักโดยมีขอบเขตจำกัด ตรวจว่าใบอนุญาตครอบคลุมผลิตภัณฑ์ที่โฆษณา ประเภทลูกค้าของคุณ และประเทศที่ให้บริการ

การดูแลเงินลูกค้า การชดเชย การคุ้มครองยอดติดลบ และการได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเป็นคนละเรื่อง รายการทะเบียนไม่ได้พิสูจน์ว่าบัญชีของคุณอยู่ในโครงการชดเชยหรือจำกัดการขาดทุนไว้เท่าเงินฝาก อ่านเงื่อนไขผลิตภัณฑ์และ คู่มือการคุ้มครองยอดติดลบของฟอเร็กซ์ หากขอบเขตไม่ชัดเจน ให้ถามหน่วยงานผ่านข้อมูลติดต่อบนเว็บไซต์ทางการ

เทียบชื่อ ที่อยู่ โทรศัพท์ อีเมล และเว็บไซต์ในทะเบียนกับข้อมูลที่คุณกำลังใช้ อ่านโดเมนจากด้านขวาไปซ้าย ชื่อแบรนด์ที่คุ้นเคยซึ่งอยู่ในซับโดเมนหรือ URL ยาวไม่ได้ทำให้เว็บไซต์เป็นของจริง สังเกตคำที่เพิ่มมา ส่วนท้ายที่ต่างกัน ขีดกลาง และตัวอักษรที่คล้ายกัน รูปแม่กุญแจในเบราว์เซอร์หมายถึงการเชื่อมต่อถูกเข้ารหัส ไม่ได้ยืนยันตัวตนผู้ควบคุมเว็บไซต์

เว็บไซต์เลียนแบบอาจคัดลอกชื่อ เลขใบอนุญาต ประวัติพนักงาน และข้อมูลสาธารณะของหน่วยงานได้ จึงอาจแสดงเลขจริงแต่ส่งคุณไปยังเว็บไซต์หรือบัญชีธนาคารอื่น FCA แนะนำให้เทียบข้อมูลติดต่อกับ Firm Checker ของหน่วยงาน หากโดเมน อีเมล โทรศัพท์ หรือผู้รับเงินไม่ตรง ให้หยุดและติดต่อบริษัทจริงผ่านข้อมูลในทะเบียน อย่าตอบข้อความที่น่าสงสัยเพื่อถามว่าเป็นของจริงหรือไม่

ค้นชื่อทางการค้า นิติบุคคล โดเมน โทรศัพท์ และเลขใบอนุญาตที่อ้างในรายชื่อเตือนภัยด้วย พอร์ทัล IOSCO I-SCAN รวบรวมคำเตือนจากหน่วยงานที่เข้าร่วมเกี่ยวกับบริษัทที่อาจให้บริการโดยไม่ได้รับอนุญาต ใช้เป็นข้อมูลเสริมจากทะเบียนและคำเตือนของหน่วยงานในประเทศคุณ

การไม่พบชื่อไม่ได้พิสูจน์ว่าบริษัทได้รับอนุญาตหรือปลอดภัย IOSCO ระบุว่าหน่วยงานสมาชิกส่งคำเตือนโดยสมัครใจและรายชื่อไม่ครบถ้วน เว็บไซต์ปลอมที่เพิ่งสร้างอาจยังไม่มีผู้รายงานหรือสะกดชื่ออีกแบบ ตรวจด้วยว่าคำเตือนเก่าหมายถึงนิติบุคคลและโดเมนเดียวกันหรือไม่ CFTC ระบุว่าการจดทะเบียนและการไม่มีประวัติทางวินัยไม่ได้ป้องกันการฉ้อโกง

สมมติว่าแพลตฟอร์มสมมติระบุบริษัทหนึ่งเป็นผู้ให้บริการบัญชี แสดงเลขใบอนุญาตที่อ้างไว้ และใช้ broker-example.example เมื่อค้นเลขนั้นในทะเบียนทางการ กลับพบอีกนิติบุคคลหนึ่ง พร้อมเว็บไซต์และหมายเลขโทรศัพท์ที่ต่างกัน และไม่พบการอนุญาตสำหรับผลิตภัณฑ์ Forex รายย่อยที่โฆษณา ความไม่ตรงกันนี้ไม่ได้บอกว่าใครเป็นผู้ดำเนินแพลตฟอร์ม แต่ก็เพียงพอให้หยุดจนกว่าจะตรวจสอบได้ ชื่อและโดเมนทั้งหมดในตัวอย่างเป็นเรื่องสมมติ

เลขอาจเป็นของจริง แต่ไม่ได้พิสูจน์ว่าเว็บไซต์อีกแห่งเป็นของบริษัทที่ได้รับใบอนุญาต อย่าโอนเงินหรือส่งเอกสารยืนยันตัวตนจนกว่าจะแก้ความไม่ตรงกัน ติดต่อบริษัทที่อยู่ในทะเบียนผ่านข้อมูลทางการ แล้วถามว่าควบคุมโดเมนนั้นและให้บริการแก่ผู้อาศัยในประเทศของคุณหรือไม่ แม้ชื่อและโดเมนตรงกัน ใบอนุญาตสำหรับผลิตภัณฑ์อื่นหรือเฉพาะลูกค้ามืออาชีพก็อาจไม่ครอบคลุมบัญชีของคุณ

จดบริษัทคู่สัญญา ผลิตภัณฑ์ ประเภทลูกค้า หน่วยงานกำกับ ลิงก์ทะเบียน สถานะ ใบอนุญาตที่เกี่ยวข้อง ข้อจำกัด โดเมนและข้อมูลติดต่อ เก็บสำเนาสัญญาและรายการทะเบียนพร้อมวันที่ ตรวจใหม่หากโบรกเกอร์เปลี่ยนนิติบุคคล ย้ายบัญชี หรือขอให้ใช้เว็บไซต์หรือผู้รับเงินรายใหม่

ระวังคำรับประกันกำไร การเร่งให้ฝากเงินทันที การขอให้ติดตั้งโปรแกรมควบคุมระยะไกล หรือการเรียกเก็บ “ภาษี”/ค่าปลดล็อกกะทันหันก่อนถอน ตรวจวิธีชำระเงินในสัญญาและยืนยันผ่านช่องทางที่หาได้ด้วยตนเอง หากข้อมูลไม่ตรง อย่าฝากจนกว่าหน่วยงานหรือบริษัทจริงจะยืนยันนิติบุคคล ใบอนุญาต เว็บไซต์ และผู้รับเงิน ขนาดล็อตและมูลค่าต่อ pip: คำนวณขนาดสถานะจากระยะ Stop แยกยอดขั้นต่ำของบัญชี มาร์จิน และเงินทุนที่เสี่ยงขาดทุน

ดูคู่มือมาร์จินและเลเวอเรจของฟอเร็กซ์ เพื่อเข้าใจความต่างระหว่างหลักประกันกับเลเวอเรจ

หากต้องการเปรียบเทียบต้นทุนการซื้อขาย อ่านคู่มือสเปรดและคอมมิชชัน Forex ใบอนุญาตเพียงอย่างเดียวไม่ได้บอกว่าเงื่อนไขการซื้อขายเหมาะกับคุณหรือไม่