Cara menyemak kawal selia broker forex dan mengesahkan laman webnya

Satu jenama boleh menawarkan akaun di negara berbeza melalui entiti yang berlainan. Satu syarikat mungkin menawarkan CFD kepada pelanggan runcit di sesuatu wilayah, syarikat lain hanya berkhidmat untuk pelanggan profesional, manakala syarikat sekutu menawarkan produk berbeza. Logo iklan tidak semestinya mengenal pasti syarikat yang memegang akaun atau bertanggungjawab di bawah kontrak. Semak nama undang-undang dalam perjanjian akaun.

Kebenaran kawal selia bukan bermaksud pengawal selia mengesyorkan syarikat, menjamin urus niaga atau berjanji memulangkan wang jika syarikat gagal. Kebenaran itu terpakai kepada entiti dan aktiviti tertentu di bawah rangka undang-undang tertentu. “Berlesen”, “berdaftar” dan “dikawal selia” bukan penarafan mutu; semuanya petunjuk untuk menyemak rekod rasmi.

Soalan yang perlu dijawab: adakah entiti tepat ini kini dibenarkan menawarkan produk mata wang berleveraj tersebut kepada pelanggan dengan status anda di negara kediaman anda? Jika syarikat hanya menunjukkan jenama kumpulan, sijil luar negara, nombor pendaftaran syarikat atau logo pengawal selia, minta nama entiti kontrak dan rekod yang terpakai kepada akaun anda.

Catat nama undang-undang penuh, nombor syarikat atau lesen, alamat, negara yang memberikan perkhidmatan, klasifikasi pelanggan dan hubungan aduan. Cari frasa seperti “disediakan oleh” atau “kontrak dengan”. Syarikat pada bahagian bawah laman boleh jadi syarikat induk, penyedia pembayaran atau firma teknologi, bukannya pihak dalam kontrak.

“Forex” boleh bermaksud kontrak OTC rolling spot, CFD mata wang, pertukaran mata wang dengan penyerahan, niaga hadapan mata wang tersenarai atau perkhidmatan isyarat yang menghantar pesanan kepada firma lain. Peraturan boleh berbeza. Padankan entiti, tempat tinggal, jenis akaun dan produk.

Taip alamat pengawal selia sendiri atau bukanya melalui direktori kerajaan yang boleh dipercayai. Jangan bergantung hanya pada pautan daripada jurujual, iklan, mesej atau halaman semakan milik broker. Cari nama tepat dan nombor lesen lalu buka rekod di laman pengawal selia. Di AS, semakan pendaftaran CFTC mengarahkan pembaca ke NFA BASIC untuk maklumat pendaftaran, tindakan disiplin dan latar belakang firma serta individu derivatif tertentu. Ini semakan dalam rangka derivatif AS, bukannya lesen umum untuk setiap aplikasi mata wang.

Di UK, gunakan panduan FCA Firm Checker dan Financial Services Register. Di Australia, Carian Daftar Profesional ASIC merangkumi pemegang lesen AFS dan wakil yang diberi kuasa. Di EU/EEA, semak pengawal selia negara yang memberikan perkhidmatan kepada anda dan panduan ESMA. Ini contoh setempat; semak juga pengawal selia negara anda.

<!-- learn:illustration -->

Keputusan aktif hanyalah permulaan. Semak status dan tarikh kuat kuasa, kemudian buka senarai aktiviti yang dibenarkan. Firma mungkin hanya dibenarkan untuk perkhidmatan kewangan lain, melayani pelanggan profesional sahaja atau bertindak sebagai wakil syarikat prinsipal dengan skop terhad. Pastikan kebenaran meliputi produk yang diiklankan, kategori pelanggan anda dan negara perkhidmatan.

Pengendalian wang pelanggan, pampasan, perlindungan baki negatif dan kebenaran operasi ialah perkara berasingan. Rekod daftar tidak membuktikan akaun anda dilindungi skim pampasan atau kerugian terhad kepada deposit. Baca syarat produk dan panduan perlindungan baki negatif forex. Jika skopnya tidak jelas, hubungi pengawal selia menggunakan butiran pada laman rasminya.

Bandingkan nama, alamat, telefon, e-mel dan laman web dalam daftar dengan maklumat yang anda gunakan. Baca domain dari sebelah kanan: jenama terkenal sebagai subdomain atau sebahagian alamat yang panjang tidak menjadikan laman itu rasmi. Perhatikan perkataan tambahan, akhiran berbeza, tanda sempang dan aksara seiras. Ikon mangga pada pelayar menandakan sambungan disulitkan, bukan identiti pengendali laman.

Firma klon boleh menyalin nama sebenar, nombor lesen, profil pekerja dan maklumat pengawal selia yang tersedia umum. Penipu boleh memaparkan nombor sebenar tetapi menghantar anda ke laman atau akaun bank lain. FCA menasihatkan pengguna membandingkan butiran hubungan dengan Firm Checker miliknya. Jika domain, e-mel, telefon atau penerima bayaran tidak sepadan, berhenti dan hubungi firma sebenar melalui rekod daftar. Jangan balas mesej mencurigakan untuk bertanya sama ada ia tulen.

Cari juga nama dagangan, entiti undang-undang, domain, telefon dan nombor lesen yang didakwa pada senarai amaran. Portal IOSCO I-SCAN mengumpulkan amaran pengawal selia yang mengambil bahagian mengenai firma yang mungkin menawarkan perkhidmatan tanpa kebenaran. Gunakannya sebagai tambahan kepada daftar dan amaran pengawal selia anda.

Nama yang tidak ditemui tidak membuktikan bahawa firma itu berlesen atau selamat. IOSCO menyatakan bahawa amaran dikemukakan secara sukarela dan senarainya tidak lengkap. Klon baharu mungkin belum dilaporkan atau menggunakan ejaan lain. Pastikan juga amaran lama merujuk entiti dan domain yang sama. CFTC menyatakan pendaftaran dan rekod disiplin yang bersih tidak menghalang penipuan.

Bayangkan platform rekaan menamakan sebuah syarikat sebagai penyedia akaun, memaparkan nombor lesen yang didakwa, dan menggunakan broker-example.example. Carian nombor itu dalam daftar rasmi memaparkan entiti lain serta butiran laman web dan telefon yang berbeza; kebenaran untuk produk forex runcit yang diiklankan juga tiada. Ketidakpadanan itu tidak mengenal pasti pengendali platform, tetapi cukup untuk berhenti sementara menunggu pengesahan. Semua nama dan domain dalam contoh ini rekaan.

Nombor itu mungkin tulen tetapi tidak membuktikan laman lain dimiliki syarikat berlesen. Jangan hantar wang atau dokumen pengenalan sehingga percanggahan diselesaikan. Hubungi syarikat dalam daftar menggunakan butiran rasmi dan tanya sama ada ia mengawal domain tepat itu serta menawarkan produk tersebut kepada pelanggan di negara anda. Nama dan domain yang sepadan pun belum cukup jika kebenaran hanya meliputi produk lain atau pelanggan profesional.

Rekodkan entiti kontrak, produk, klasifikasi pelanggan, pengawal selia, pautan daftar, status, kebenaran, sekatan, domain tepat dan hubungan. Simpan salinan perjanjian dan rekod rasmi berserta tarikh. Semak semula jika broker menukar entiti, memindahkan akaun atau meminta laman atau penerima bayaran baharu.

Berwaspada terhadap janji keuntungan terjamin, tekanan supaya deposit segera, permintaan memasang perisian kawalan jauh atau caj “cukai” yang tiba-tiba sebelum pengeluaran. Padankan cara bayaran dengan kontrak dan sahkannya melalui hubungan yang diperoleh secara bebas. Jika maklumat tidak sepadan, jangan biayai akaun sehingga pengawal selia atau firma sebenar mengesahkan entiti, kebenaran, laman dan penerima. Saiz Lot dan Nilai Pip Forex: Kira Saiz Posisi daripada Jarak Henti membezakan minimum akaun, margin dan modal yang terdedah kepada kerugian.

Untuk memahami perbezaan keperluan cagaran dan leveraj, lihat panduan margin dan leveraj forex.

Untuk membandingkan kos dagangan, rujuk panduan spread dan komisen forex. Lesen sahaja tidak menunjukkan sama ada syarat dagangan sesuai untuk anda.